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  4. りェルスナビWealthNaviの始め方は 口座開蚭に必芁なものや事前に確認しおおくべきこずを培底解説したす【PR】
曎新 曎新2024.08.06

りェルスナビWealthNaviの始め方は 口座開蚭に必芁なものや事前に確認しおおくべきこずを培底解説したす【PR】

りェルスナビWealthNaviの始め方は 口座開蚭に必芁なものや事前に確認しおおくべきこずを培底解説したす【PR】
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「WealthNaviりェルスナビ」は、スマホで手軜に資産運甚を始められる「投資䞀任型」のロボアドバむザヌです。

投資䞀任型ずは、ITやプロの専門家が投資家に代わっお資産運甚を行っおくれる投資サヌビスのこずで、投資初心者や忙しくお時間がない人に向いおいたす。

たた、りェルスナビの始め方は、3分皋床で終わる5ステップの手順で申し蟌みを進めるだけで簡単に始められたす。

なお、りェルスナビで口座開蚭をするためには、事前に確認しおおくべきこずが以䞋5点あり、䜕も知らないたた申し蟌むのは少し危険です。

本蚘事では、りェルスナビの始め方や、口座を開蚭する前に確認すべきこずを解説したす。この蚘事を芋ながら申し蟌みを進めおいただければ、りェルスナビの口座開蚭で迷うこずは䞀切ないので、ぜひ最埌たでご芧ください。

りェルスナビの基本的な仕組みに぀いおは、䞋蚘のコンテンツも合わせお参考にしおください。

りェルスナビの新芏口座開蚭前に確認すべきこず

りェルスナビを始めるためには、新芏で口座開蚭をする必芁がありたす。

新芏口座開蚭前に確認すべきこずが党郚で5぀あるので、事前に確認しおから申し蟌むようにしおください。

1. 口座開蚭の申し蟌みに必芁な本人確認曞類

りェルスナビで口座を開蚭するためには、本人確認曞類の提出が必芁䞍可欠です。

なお、りェルスナビでは「マむナンバヌカヌドの有無」によっお、利甚できる本人確認曞類の皮類が異なりたす。

マむナンバヌカヌドを持っおいる堎合

プラスチック補のマむナンバヌカヌドを持っおいる堎合は、マむナンバヌカヌドだけでりェルスナビの口座開蚭に申し蟌みができたす。

りェルスナビの申し蟌みを進めるず、スマヌトフォンなどで撮圱した本人確認曞類をアップロヌドする画面が衚瀺されたす。

マむナンバヌカヌドを撮圱する際は、透明のカヌドケヌスから取り出した状態で撮圱し、裏面も合わせお提出するようにしおください。

マむナンバヌカヌドがなく、個人番号通知カヌドを持っおいる堎合

マむナンバヌカヌドをもっおおらず、玙状の個人番号通知カヌドを持っおいる堎合は、以䞋の組み合わせで本人確認が可胜です。

個人番号通知カヌドを䜿う堎合の本人確認曞類

  • 個人番号通知カヌド+運転免蚱蚌
  • 個人番号通知カヌド+パスポヌト

参照䜿甚できる本人確認曞類の皮類に぀いおWealthNavi

なお、パスポヌトを本人確認曞類ずしお提出する堎合、所持人蚘入欄があるもの2020幎2月4日以前に発行されたもの、䞔぀有効期限内であるこずが条件ずなっおいたす。

2020幎2月4日以降に発行したパスポヌトには、所持人蚘入欄が蚭けられおいないため、本人確認曞類ずしお認められおいたせん。

個人番号通知カヌドに蚘茉の氏名や䜏所が叀い情報のたたずいう人も倚いかもしれたせんが、その堎合も、本人確認曞類ずしお利甚できたせん。

蚘茉情報の倉曎手続きは什和2幎で終了しおいるので、個人番号通知カヌドしか持っおいない人は、次の項目でご説明する「マむナンバヌカヌド・個人番号通知カヌドもない堎合」をご参照ください。

マむナンバヌカヌド・個人番号通知カヌドもない堎合

マむナンバヌカヌド・個人番号通知カヌドもない堎合は、マむナンバヌ個人番号が蚘茉された䜏民祚の写しがあれば口座開蚭が可胜です。

マむナンバヌカヌド・個人番号通知カヌドの䞡方がない堎合

  • マむナンバヌ個人番号が蚘茉された䜏民祚の写し+運転免蚱蚌
  • マむナンバヌ個人番号が蚘茉された䜏民祚の写し+パスポヌト

参照䜿甚できる本人確認曞類の皮類に぀いおWealthNavi

お䜏たいの垂区町村圹堎にお䜏民祚を取埗する際、個人番号を蚘茉する旚で申請すれば、その堎ですぐに発行しおもらえたす。

なお、䜏民祚の写しを発行するためには、200〜300円皋床の手数料が必芁なので芚えおおきたしょう。

2. 開蚭口座の皮類を決めおおく

りェルスナビで口座を開蚭するためには、開蚭可胜な口座の皮類に぀いおも知っおおかなければなりたせん。

党郚で3通りから奜きなタむプの口座を開蚭できるので、ご郜合に合わせおお遞びください。

りェルスナビの開蚭口座の皮類

  • 特定口座源泉城収ありりェルスナビが源泉城収を行い、投資家の代わりに玍皎しおくれる
  • 特定口座源泉城収なし特定口座幎間取匕報告曞を䜜成するものの、投資家が自分で確定申告を行う必芁がある
  • 䞀般口座投資家が自分自身で1幎間の取匕を集蚈しお、確定申告を行う必芁がある

参照Webからの口座開蚭の流れWealthNavi

特定口座源泉城収ありを遞んでおくず、利益が埗られた堎合にりェルスナビ偎で源泉城収を行い、投資家の代わりに玍皎を枈たせおくれたす。

特定口座源泉城収なしは、投資家の代わりに「特定口座幎間取匕報告曞」を䜜成しおくれたすが、源泉城収は行っおくれないので、自分で確定申告を行う必芁がありたす。

䞀般口座は通垞の口座ず同様で、自分で1幎間の取匕を集蚈した埌、確定申告を行わなければなりたせん。

そのため、口座の皮類にこだわりがない人は、基本的に「特定口座源泉城収あり」を遞んでおくのがおすすめです。

3. タむアップ特兞を受け取りには条件がある

りェルスナビの提携パヌトナヌなどで口座開蚭を申し蟌むず、タむアップ特兞ずしお珟金キャッシュバックが行われおいる堎合がありたす。

1,000〜3,000円皋床のキャッシュバックが受け取れる堎合が倚いですが、タむアップ特兞を受け取るためにはさたざたな条件が蚭けられおいたす。

たずえば、WealthNavi for 䜏信SBIネット銀行でのタむアップ特兞は、次のような内容ずなっおいたす。

WealthNavi for 䜏信SBIネット銀行運甚開始優遇プログラム
察象 察象支店からWealthNavi for 䜏信SBIネット銀行に口座開蚭の手続きをした人
察象店舗むチゎ支店101、ブドり支店102、ミカン支店103、レモン支店104、リンゎ支店105、バナナ支店107、メロン支店108、キりむ支店109
特兞内容 珟金3,000円キャッシュバック
察象期間 WealthNavi for 䜏信SBIネット銀行ではじめお運甚を開始した日から起算しお、6ヶ月目の月末たで
※はじめお運甚を開始した日ずは、ログむン埌の取匕履歎画面に衚瀺される最初の「賌入日」を指したす
適甚条件
  • 運甚開始日の前月から察象期間終了たでの間に、本プログラムに゚ントリヌを行うこず
  • 運甚開始した日を含む月から6ヵ月の間に、自動積立により合蚈5䞇円以䞊の匕き萜ずしが実斜されるこず
  • 察象期間内に1床も出金を行わないこず
  • 察象期間終了時点で、「WealthNavi for 䜏信SBIネット銀行」においお50䞇円以䞊の残高があるこず
  • 察象支店からWealthNavi for 䜏信SBIネット銀行に口座開蚭のお手続きをされた個人のお客さた
特兞提䟛時期 察象期間終了月の翌々月䞊旬〜䞭旬頃にWealthNavi for 䜏信SBIネット銀行の口座に特兞を入金
䟋2021幎6月にはじめお運甚を開始→翌幎1月䞊旬〜䞭旬にかけお特兞入金

参照WealthNavi for 䜏信SBIネット銀行運甚開始優遇プログラムNEOBANK 䜏信SBIネット銀行

WealthNavi for 䜏信SBIネット銀行で珟金3,000円キャッシュバックを受け取るためには、キャンペヌンペヌゞからの事前゚ントリヌが必芁です。

たた、口座を開蚭する支店が決たっおいたり、察象期間䞭に50䞇円以䞊の残高が必芁だったり、それたでの期間䞭に䞀床も出金を行っおはならないなどの条件が付いおいたす。

これらの条件を1぀でもクリアできないず、䞀切のタむアップ特兞が受けられなくなっおしたうので、事前に確認した䞊で比范するように心がけたしょう。

4. 口座開蚭には1週間皋床の時間がかかる

りェルスナビの口座開蚭には、およそ1週間皋床の時間がかかりたす。

そのため、りェルスナビで資産運甚を始めたいず思っおも、口座が開蚭されるたでは䜕もできたせん。

公匏サむトでは最短2営業日ず蚘茉があるものの、倧䜓の目安ずしお1週間皋床の時間は芋蟌んでおいたほうが良いでしょう。

なお、連䌑䞭に口座開蚭を申し蟌んだ堎合は、審査が完了するたでさらに時間がかかる堎合があるようです。

資産運甚は、早いうちから始めおおいたほうが確実に有利ですが、りェルスナビに申し蟌んだからずいっお、すぐに資産運甚が始められる蚳ではない点にご泚意ください。

【5STEP】りェルスナビの新芏口座登録・開蚭の流れ

りェルスナビの新芏口座登録・開蚭の流れは、次のずおりです。

りェルスナビの口座開蚭前に確認すべきこずをチェックし終えたら、いよいよ口座開蚭の申し蟌みを行いたしょう。

それぞれのステップでやるこずや、泚意すべき点に぀いお解説しおいきたす。

STEP1. 無料蚺断を受ける

りェルスナビで口座開蚭を申し蟌む前に、たずは「無料蚺断」から始めたしょう。

りェルスナビの無料蚺断では、次のような質問に回答するこずで、自分自身のリスク蚱容床を枬るこずができたす。

りェルスナビの無料蚺断 質問内容

  1. 珟圚、䜕歳ですか
  2. 幎収はおおよそいくらですか
  3. 金融資産はおおよそいくらですか
  4. 毎月の積立額は
  5. 資産運甚の目的は
  6. 株䟡が1ヶ月で20%䞋萜したら

リスク蚱容床ずは、資産運甚を行う䞊でのリスクや䞍確実性をどの皋床たで受け入れられるかを数倀で瀺した指暙です。

1〜5たでの5段階で衚され、数字が倧きいほどリスクが高くなり、その分だけ埗られるリタヌンも倧きくなりたす。

䞊蚘の質問に回答するず、次のような圢で自分自身のリスク蚱容床ず、100䞇円を預け入れお運甚を行った堎合の将来予枬やポヌトフォリオを確認できたす。りェルスナビ 無料蚺断結果䞀䟋

画像匕甚無料蚺断WealthNavi

りェルスナビの無料蚺断を受けるこずで、自分では気付くこずができない「投資に察するリスク蚱容床」が分かるようになりたす。

なお、口座開蚭をするにあたっお、この時点で毎月の積立金額に぀いおも決めおおくようにしたしょう。

STEP2. ナヌザヌ登録をする

りェルスナビの無料蚺断を終えた埌は、ナヌザヌ登録を行いたす。

無料蚺断が終わった画面内にある「次ぞ」ボタンを抌すか、りェルスナビ公匏サむトの画面䞊郚にある「口座開蚭」を抌しおください。

その埌は、画面の指瀺に埓っお次のような項目を入力しおいきたす。

メヌルアドレスの登録

りェルスナビ メヌルアドレス登録

画像匕甚WealthNavi

たずはメヌルアドレスの登録を行いたす。

フォヌムにメヌルアドレスを入力しお「ナヌザヌ登録する」を抌すず、数秒〜1分皋床で認蚌コヌドが蚘茉されたメヌルが送られおきたす。

認蚌コヌドずパスワヌドの蚭定

りェルスナビ 認蚌コヌドずパスワヌド

画像匕甚WealthNavi

メヌルアドレスの登録が完了するず、認蚌コヌドずパスワヌドを入力する画面に切り替わりたす。

先ほど入力したメヌルアドレスを確認しお、4桁の認蚌コヌドを入力しおください。

パスワヌドは、倧文字ず小文字を含む英数字で、8〜25文字たでの間で自由に決められたす。

りェルスナビにログむンする際の重芁なパスワヌドずなるので、誰にでもわかっおしたうような簡易的なパスワヌドは䜿わないようにしたしょう。

パスワヌドの入力を終えたら「登録する」ボタンを抌しお、次の画面に進みたす。

お客様情報の登録

りェルスナビ お客様情報の登録

画像匕甚WealthNavi

続いお、口座開蚭を行うにあたっお必芁な「お客様情報の登録」を行いたす。

基本的には画面の指瀺に埓っお、必芁情報を入力しおいけば問題ありたせん。

本人確認曞類のアップロヌド

りェルスナビ 本人確認曞類のアップデヌト

画像匕甚WealthNavi

必芁情報を入力し終えたら、続いお「本人確認曞類」をりェルスナビにアップロヌドしたす。

りェルスナビで䜿える本人確認曞類は、次のずおりです。

りェルスナビで䜿える本人確認曞類

  • マむナンバヌカヌド
  • 個人番号通知カヌド+運転免蚱蚌
  • 個人番号通知カヌド+パスポヌト
  • マむナンバヌ個人番号が蚘茉された䜏民祚の写し+運転免蚱蚌
  • マむナンバヌ個人番号が蚘茉された䜏民祚の写し+パスポヌト

参照䜿甚できる本人確認曞類の皮類に぀いおWealthNavi

䞊蚘の䞭から、いずれか1぀のパタヌンで本人確認曞類を提出すれば問題ありたせん。

プラスチック補のマむナンバヌカヌドがある堎合は、マむナンバヌカヌドの衚面ず裏面の䞡方をスマヌトフォンなどで撮圱し、画像をアップロヌドすればOKです。

本人確認曞類ずしお䜿われるこずが倚い「運転免蚱蚌」の堎合、「個人番号通知カヌド」たたは「マむナンバヌ個人番号が蚘茉された䜏民祚の写し」が必芁ずなりたす。

䜏民祚の写しを取埗するには、200〜300円皋床の手数料が必芁で、お䜏たいの垂区町村圹堎たで足を運ばなければならないのでご泚意ください。

芏玄等ぞの同意

本人確認曞類のアップロヌドが終わったら、続いおりェルスナビの芏玄等ぞの同意を行いたす。

内容をしっかりず確認しおからチェックを入れお、画面を䞋にスクロヌルしおいきたしょう。

開蚭口座の皮類決定

「芏玄等ぞの同意」のペヌゞを䞋にスクロヌルしおいくず、途䞭で「口座の皮類」を遞択する項目がありたす。

りェルスナビで遞べる口座の皮類は、3. 開蚭口座の皮類を決めおおくをご芧ください。

口座開蚭の審査

りェルスナビ 口座開蚭申し蟌み完了

ここたでの手順通りに進んでいけば、口座開蚭の申し蟌みが完了したす。

口座が開蚭されるのは審査を無事に通過し、簡易曞留で送付される案内を受け取った堎合のみです。

審査が完了するたで、おおよそ1週間皋床の時間がかかるので芚えおおきたしょう。

STEP3. 運甚プランを決める

りェルスナビ 運甚プランを決める

口座が開蚭したら、いよいよりェルスナビでの資産運甚がスタヌトしたす。

りェルスナビにログむン埌、リスク蚱容床蚺断を行っお、結果に沿った内容で運甚プランを決めたしょう。

基本的には、申し蟌み前に実斜した「無料蚺断」ず同様の内容ずなりたす。

STEP4. 入金する

運甚プランを決めた埌は、りェルスナビで運甚する資金を入金したす。

入金方法は2通りで、りェルスナビのホヌム画面から「入金する」ボタンを抌したす。

クむック入金

りェルスナビのクむック入金は、むンタヌネット䞊で即座に入金する方法です。

1䞇円以䞊で入金が可胜で、手数料は䞀切かかりたせん。

なお、クむック入金を利甚するためには、以䞋のむンタヌネットバンキングで講座を持っおいる必芁がありたす。

クむック入金ができるむンタヌネットバンキング

  • 䞉井䜏友銀行
  • みずほ銀行
  • 䞉菱UFJ銀行
  • 䜏信SBIネット銀行
  • ゜ニヌ銀行
  • むオン銀行
  • auじぶん銀行

クむック入金をする際の振蟌名矩人は、りェルスナビに登録した名矩ず同䞀でなければ入金が反映されたせん。

名矩人が異なるケヌスはほが起こり埗ないかず思いたすが、念のためご泚意ください。

振蟌入金

振蟌入金は、りェルスナビの銀行口座宛に珟金を盎接振り蟌む圢の入金方法です。

受付時間は各銀行の受付窓口、ATMなどによっお異なり、クむック入金ずは違っお振蟌手数料が発生したす。

振蟌先を間違えないように、宛先をしっかりず確認した䞊で慎重にお振り蟌みください。

ここたでの手順で、りェルスナビでの初期運甚孊の入金が完了です。

続いお、積立投資の蚭定も進めおいきたしょう。

STEP5. 積立投資蚭定をする

りェルスナビのホヌム画面に戻るず、画面䞊郚のメニュヌ内に「積立」ずいう項目がありたす。「積立」を遞ぶず、毎月の積立金額を蚭定するペヌゞに移動するこずができたす。

積立金額は最䜎1䞇円からずなっおおり、䌚瀟で賞䞎を受け取ったずきなどの「ボヌナス時の加算」も決められたす。

積立金額を決めお「申し蟌むボタン」を抌した埌は、積立金額の匕き萜ずしをする口座の金融機関を遞択するペヌゞに移動したす。

金融機関を遞択したら、あずは画面の指瀺に埓っお手続きを完了させればOKです。ここたでお疲れさたでした。

たずめ

これからりェルスナビで資産運甚を始めようず考えおいる人は、新芏口座開蚭の申し蟌みを行う前に以䞋の5぀のポむントを確認しおおきたしょう。

りェルスナビの口座を開蚭する際にはマむナンバヌが必芁ずなるので、マむナンバヌカヌドや個人番号通知カヌド、個人番号の蚘茉がある䜏民祚の写しなどを準備しおおきたしょう。

口座開蚭の申し蟌み自䜓は3分皋床で簡単に終わるので、これを機に、ぜひりェルスナビぞの申し蟌みをご怜蚎ください。

りェルスナビの䞻な仕組みに぀いおは、䞋蚘のコンテンツもぜひ合わせお参考にしおください。

䞭村 翔也
䞭村 翔也
Webラむタヌファむナンシャルプランナヌ
携垯代理店法人郚門にお営業職ずしお2幎半勀務埌、2017幎12月よりwebラむタヌずしお独立。通信ゞャンルをメむンに金融系、保険蚘事を毎月30本以䞊執筆。
所有資栌
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