ウェルスナビ（WealthNavi）解約時の注意点は？ ロボアドをスムーズに解約する方法を解説

ウェルスナビ（WealthNavi）は、長期・積立・分散投資を誰でも手軽に行えて、2016年から今日に至るまでの運用実績が好調なことで知られているロボアドバイザーのひとつです。

AIを駆使して自動的に資産運用ができることから、投資初心者から上級者まで、幅広い層の投資家から人気を博しています。

ただ、様々な事情から緊急で資金を引き出す必要があるケースや、他の金融商品で運用をしたくなったなど、やむをえずウェルスナビを解約しなければならない場面も出てくるでしょう。

そういった場面に備えて、ウェルスナビの解約手順や、申請前に知っておくべき注意点についてご紹介していきます。

ウェルスナビ解約前の注意点

ウェルスナビを解約する前に、以下の注意点を確認しておきましょう。

登録内容の変更は事前に済ませる

ウェルスナビに登録した情報が変更されている場合は、解約前に変更しておく必要があります。

たとえば、引っ越しをして住所が変わった場合や振込口座の変更、入籍をしたことで氏名が変わったなどのケースが挙げられます。

なお、登録情報を変更する際には以下の持ち物が必要となります。

登録情報の変更は、ウェルスナビにログイン後、画面上部の「お客様番号：○○○○○○○（7桁の数字）」を押すと表示される「お客様情報」から手続きができます。

パソコン・スマートフォンのどちらからでも変更手続きができますが、上記の必要書類を画像でアップロードする必要があるので覚えておきましょう。

自動積立を設定している場合は解除する

ウェルスナビで自動積立を設定している場合は、解約前に自動積立の解除をしておく必要があります。

事前に解除申請をしておかないと、ウェルスナビを解約した後に登録口座から資金が引き落とされてしまうかもしれません。

振込日の8営業日前までに済ませる必要があるので、以下の手順に沿って、ウェルスナビの解約前に自動積立の解除を申請するようにしてください。

振込日の8営業日に間に合わなかった場合、次次回からの引き落としが停止となってしまうので、必ず期日までに申請手続きを行うようにしましょう。

パソコンで自動積立を解除する手順

パソコンのWebブラウザから、ウェルスナビの自動積立を解除するための手順は、次のとおりです。

上記手順に沿って手続きを行い、「自動積立設定の解除を受け付けました」と画面に表示されれば、解除の申請が完了となります。

アプリ（スマホ）から自動積立を解除する手順

ウェルスナビのスマホアプリから、ウェルスナビの自動積立を解除する手順は、次のとおりです。

基本的な流れは、パソコンのWebブラウザから自動積立を解除する手順と同様です。

解約前に出金が必要で引き出しには3営業日かかる

ウェルスナビを解約するためには、事前にウェルスナビの口座内の資金を、全額出金しておかなければなりません。

ウェルスナビでは、平日20時頃までに出金申請を行うと、その日の夜間に資産の売却が行われます。

申請から3営業日後に出勤時振込先口座に資金が振り込まれるので、申請手続きをしてから実際に全額を出金するまでには数日間のタイムラグが発生することを覚えておきましょう。

管理画面上の金額と手元に戻ってくる金額は異なる場合がある

なお、管理画面上の金額と実際に手元に戻ってくる金額は異なる場合があります。

ウェルスナビ公式サイトのよくあるご質問を参照すると、出金画面の表示金額と売却時の評価額の合計が一致しない場合があると記載されています。

また、全額出金をする際には、出勤日前日までに預け入れていた資産に応じた「当月分の運用手数料」が発生します。

これらの理由から、管理画面上の金額がそのまま引き出せる訳ではないということにご注意ください。

必要な書類は印刷しておく

ウェルスナビを解約すると、マイページにログインできなくなってしまいます。

電子交付されている書面はマイページから確認ができますが、解約後はログインができないので、事前に印刷しておくようにしましょう。

おまかせNISAも同時解約の場合、書面での手続きが必要

ウェルスナビで「おまかせNISA」を利用中で、NISA口座も同時に解約する場合は、書面で解約申請を行う必要があります。

事前に口座内の資金を全額出金し、自動積立を解除した上で、後述の「ウェルスナビの解約手順」に従って申請手続きを行いましょう。

なお、ウェルスナビの口座を解約しても、NISA口座で利用した非課税枠を再利用することはできません。

また、特定口座を利用していた場合、同年内にウェルスナビの提携先サービスを利用することもできなくなってしまうのでご注意ください。

ウェルスナビの解約手順

ウェルスナビを解約する際の注意点を確認したところで、実際にウェルスナビの解約手続きを進めていきましょう。

ウェルスナビの解約は、次の手順に沿って手続きを行います。

STEP1. お問い合わせから口座解約の連絡をする

ウェルスナビの解約は、スマホアプリ（iOSのみ）、またはWebブラウザから申請手続きができます。

事前にウェルスナビの口座から全額を出金し、自動積立を解除した上で解約申請を行ってください。

スマホアプリ（iOS）で申請する方法

iPhoneアプリで解約申請する手順は次のとおりです。

参照：よくあるご質問｜ウェルスナビ

上記手順で解約申請を行うためには、アプリを最新バージョンにアップデートしておく必要があります。

App Storeのアプリを起動して、画面右上のアカウントアイコンをタップすると、インストール済みのアプリが表示されるので、そこからアプリのバージョンアップを行ってください。

スマホアプリ（Android）、パソコンなどのWebブラウザで申請する方法

Webブラウザなどから解約申請をする手順は、次のとおりです。

参照：よくあるご質問｜ウェルスナビ

Androidスマホでウェルスナビのアプリを使っている場合、アプリから解約申請ができません。

そのため、ChromeなどのWebブラウザからウェルスナビにログインし、上記の手順に沿って解約の申請を行ってください。

STEP2. 登録住所に外国証券取引口座解約請求書が郵送される

ウェルスナビに解約申請を行うと、数日後に書類が郵送されます。

登録住所宛に「外国証券取引口座解約請求書」が郵送されるので、そちらを受け取ってから次の手順に進みましょう。

STEP3. 必要事項を記入し、本人確認書類のコピーと返送する

届いた書類を確認して、必要事項を記入した上で、以下の3点をウェルスナビに返送してください。

なお、外国証券取引口座解約請求書には、ウェルスナビの「お客様番号」が必要となります。

解約手続きが完了する前であれば、まだウェルスナビにログインができるので、マイページの画面上部でお客様番号をご確認ください。

STEP4. 書類到着後、内容確認が済んだら解約手続き完了

必要事項を記入した書類がウェルスナビに到着した後は、ウェルスナビで内容確認を行った後、解約手続きが完了となります。

手続き自体は簡単なものの、申請から解約完了まで合計で１週間程度の日数がかかるので覚えておきましょう。

ウェルスナビの解約に関するよくある質問Q&A

最後に、ウェルスナビの解約に関するよくある質問にお答えしていきます。

Q. 出金手続きをした翌日に評価額が変わっていましたがなぜですか？

A. 出金画面に表示されている金額は、直近のETF（上場投資信託）の終値と協定世界時（UTC）16時時点の為替レートで計算された評価額の合計です。

出金をお申し込みいただくと、夜間にETFの売却を行います。そのため、売却後の評価額の合計は、出金をお申し込みいただいた際の金額と一致しない場合があります。

ETF売却時の価格と為替レートは、お客様の取引履歴でご確認いただけます。
参照：よくあるご質問｜ウェルスナビ

まとめ

ウェルスナビの解約は、基本的にマイページにログインした後の「お問合せフォーム」から申請を行うことになります。

解約申請を行うためには、事前にウェルスナビの口座内から全額を出金して、自動積立を解除した上で解約申請を行う必要があります。

また、引っ越しや結婚など、ウェルスナビの登録情報と現在の情報が異なる場合は、解約前に契約者情報の変更を行わなければなりません。

これらの注意点を踏まえた上で、ウェルスナビの解約手続きを行うようにしてください。