初 めての 資 産 形 成 も安心
- 相談は何度でも 無料
- 相談対応エリア 全国対応* *一部地域はオンライン対応
- FP資格取得率 100%
- 相談件数 2万件突破
今の生活・将来の不安を 無料相談でスッキリ解決！
今の生活でぎりぎりだけど貯蓄できるの？
難しい相談かもしれないけど...
貯蓄しないといけないんだけど、今の生活でギリギリ。けれど、ちょっとずつでも始めないと。
相談後、収支の見直しのコツを教えてもらえたわ!!
子ども教育費・老後の生活。これからのことがとても心配…
目標が大きすぎるのかしら?
子どもの教育資金や老後の生活費。将来、年金がもらえるのかわからないご時世だし、何から始めたほうがいいの？
毎月、必要な貯蓄額を算出できたわ!!
少しでも効率良く、今からできるお金の相続相談をしたい。
専門的な知識がなくて...
子どもやその孫に少しでも多くの資産をどのように残すか相談したいんだけど、どこに相談すればいいのわからないの。
説明も丁寧で、親身になって話を聞いてくれて安心しました。
よく耳にするNISAやiDeCo。私にはどれが向いているの？
つい最近よく耳にはするけど...
本当のところよくわからないのよね。友達も始めているし、やったほうがいいのは分かってるんだけど…
私にはどれが合ってるのか、教えてくれたわ。
とはいっても資産運用と聞くと リスクが不安…
資産運用は種類や方法によって様々なリスクが存在します。新型コロナウィルスやリーマンショックなどの社会情勢によって、一時的に運用利益がマイナスになることがあります。そこで、重要なのは「どのように資産を分散して持っておくか」ということです。
長期・分散・積立をベースに、
お客さまの状況に合わせた
計画性のあるプランが重要です。
長期・分散・積立をベースに 複利効果を使って賢く貯蓄をしよう
- 現金の積立合計額
- 複利の積立合計額(年利5%)
運用期間が長くなるほど、
複利効果を最大限活かせます。
| 年数 | 現金での積立合計 | 複利運用での積立合計 | 現金と複利運用での差額 |
|---|---|---|---|
| 1年目 | ¥120,000 | ¥122,726 | ¥2,726 |
| 5年目 | ¥600,000 | ¥678,137 | ¥78,137 |
| 10年目 | ¥1,200,000 | ¥1,543,632 | ¥343,632 |
| 15年目 | ¥1,800,000 | ¥2,648,246 | ¥848,246 |
| 20年目 | ¥2,400,000 | ¥4,058,045 | ¥1,658,045 |
| 25年目 | ¥3,000,000 | ¥5,857,345 | ¥2,857,345 |
| 30年目 | ¥3,600,000 | ¥8,153,759 | ¥4,553,759 |
| 35年目 | ¥4,200,000 | ¥11,084,630 | ¥6,884,630 |
| 40年目 | ¥4,800,000 | ¥14,825,246 | ¥10,025,246 |
相談前後で見てみよう 家計の見直しは大切!!
今年3歳になる子供の将来の養育費や、今後奥さんが専業主婦になった時の世帯年収の減少を考えると、将来の貯蓄に不安を感じていました。また、万が一のことがあった場合にも備えたいと考えており、お金のこと全般について相談できる人はいないかなと考えていた所、ファイナンシャル・プランナーに無料で相談できるサービスがあることを知り、利用しました。
まず、現在の収支バランスなどから、お子さまが成人するまでにかかるお金についての説明をしました。それからNISAやiDeCo、保険などの特徴を説明し、賢く資産形成をするためにはどのプランがご家族の意向に沿うかを一緒に考えました。 ご相談前にも現金での貯蓄をしておりましたので、老後の準備や学費の準備など幅広く適応できるような資産形成の配分をご提案させていただきました。
ご相談前の資産形成構成
ご相談後の資産形成構成
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