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FD宣言

㈱エイチームフィナジーは、「世の中からお金の不安を解消し、より人生が豊かになる社会を実現する」をミッションとして行動しております。今般、2017年3月30日に金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、常にお客さま本位で考え、お客さまに誠実かつ真摯に向き合っていくため、以下の方針を定めます。今後も、お客さま満足度向上のため、保険募集業務における「お客さま本位」の取組方針として、お客さまの信頼に永続的に応えられるよう鋭意努力し続けてまいります。

【顧客本位の業務運営方針】

  1. お客さまに寄りそったライフプランの実現と資産形成の業務運営
    当社では、お客さまの目的に合致した、お客さまのライフプランに基づいた真のニーズや利益にかなう保険商品を提供してまいります。お客さまの知識、経験および資産形成等の目的に合わせて、ニーズに合った保険商品を適切に提案してまいります。
  2. お客さまの立場にたったベストな保険設計・サービスの提供
    多様化するお客さまのご要望にお応えするために、お客さまの立場に立ってお客さまやそのご家族をお守りする最善の保険設計・サービスを提供します。そのため、当社は、お客さまの利益を最優先し、金融の専門性と職業倫理を持つ保険代理店としてお客さまの期待に応えます。また、お客さまのライフステージや加入目的、保障(補償)ニーズ、リスク許容度に応じ、お客さまに適切な保険商品ラインナップを用意し、お客さまの知識・経験・財産の状況・ご加入の目的に照らし、適切な保険商品のご提案と各種情報提供に努めてまいります。
  3. 保険商品をご提案する際は、より分かりやすい表現で商品毎の特色・リスク等の正確な説明に努めます。
    お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、保険商品の充実や各種情報提供を通じ、幅広い年代のお客さまへの情報提供に取り組んでまいります。なお、特定保険商品(外貨建て保険)については、お客さまが負担する手数料やその他の費用が発生する場合、その内容をお客さまが十分に理解できるよう情報提供いたします。
  4. 利益相反の適切な管理
    お客さまへの保険商品の選定や情報提供にあたり、お客さまの利益を不当に害することのないよう、適切に管理してまいります。また、保険会社から支払われる手数料にとらわれることなく、品質の高い商品を選定し、お客さまにふさわしい商品を提供してまいります。お客さまへの保険商品のご提案に際し、利益相反が起こりうる可能性を認識し、適切に管理してまいります。
  5. お客さまの満足度を優先する体制の整備
    お客さまのライフプラン上のリスクに対する適切なコンサルティングと販売体制を整備し、実効性を検証する仕組みの構築を図ってまいります。お客さまの利便性向上に努めるとともに、安心してご相談いただける環境を整備してまいります。お客さまのニーズや利益にかなう取り組みおよびお客さまとの信頼関係を踏まえた社員の評価体系を構築してまいります。情報提供サービスに対するお客さまの満足度を定期的に計測し、お客さまの声を商品の充実やサービスの向上に反映させる社内体制を構築してまいります。また、年1回お客さまの声・ご意見に関連する事項を当社ホームページ等で公表してまいります。
  6. 人材の育成・確保
    社員に対し研修等を通じ、保険商品、経済状況、利益相反、IT技術等に関する知識・スキルの強化を図り、保険募集に係る金融全般すべてのサービスの質を高め、「お客さま基点」の考え方・行動を浸透させてまいります。
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